Vous souhaitez investir dans des ETF depuis la Belgique, mais vous ne savez pas quel courtier choisir ? C’est normal. Entre les plateformes belges, européennes et internationales, le choix peut vite devenir un casse-tête.
Dans cet article, nous vous proposons un comparatif clair, actualisé et pratique des meilleurs courtiers ETF pour les résidents belges en 2025. Que vous soyez débutant ou expérimenté, ce guide vous aidera à choisir le courtier qui vous convient le mieux.
🧾 Pourquoi bien choisir son courtier ETF est essentiel ?
Le courtier est l’intermédiaire entre vous et les marchés financiers. C’est via sa plateforme que vous achetez ou vendez vos ETF. Un bon courtier doit offrir :
- Des frais compétitifs
- Une interface intuitive
- L’accès à un large choix d’ETF
- Une fiscalité claire et conforme au droit belge
- Un bon service client
đź’ˇ Un mauvais choix peut coĂ»ter cher : frais Ă©levĂ©s, fiscalitĂ© mal gĂ©rĂ©e, ETF inaccessibles…
đź“Š Tableau comparatif des meilleurs courtiers ETF en Belgique (2025)
| Courtier | Frais ETF | Fiscalité gérée ? | Interface | Public cible |
|---|---|---|---|---|
| Degiro | Très bas | ❌ Non | Simple | Débutants + autonomes |
| Trade Republic | 1 €/ordre | ❌ Non | Mobile | Débutants |
| Bolero | Élevés | ✅ Oui | Classique | Investisseurs prudents |
| Keytrade Bank | Moyens | ✅ Oui | Standard | Intermédiaires |
| Interactive Brokers | Très bas | ❌ Non | Avancée | Experts |
| Bux | 0 € sur ETF Zero | ❌ Non | Ultra simplifié | Petits budgets |
🔎 Analyse détaillée des meilleurs courtiers ETF pour les Belges
1. Degiro – Le plus populaire
Degiro est un courtier néerlandais, très apprécié pour ses frais extrêmement bas.
âś… Avantages :
- Frais très compétitifs (ETF gratuit 1x/mois)
- Large choix d’ETF (VWCE, IWDA, AGGH…)
- Plateforme intuitive et accessible
❌ Inconvénients :
- Fiscalité non gérée : vous devez déclarer vous-même
- Pas de support fiscal belge
💡 Idéal pour : les investisseurs autonomes qui veulent minimiser les coûts.
2. Trade Republic – La simplicité à petit prix
Trade Republic est un courtier mobile allemand, très populaire chez les jeunes investisseurs.
âś… Avantages :
- 1 € seulement par ordre
- Application mobile moderne et fluide
- DĂ©bit direct depuis votre compte bancaire belge
❌ Inconvénients :
- Fiscalité à gérer soi-même
- Pas encore de version web complète
💡 Idéal pour : investir automatiquement chaque mois avec des frais ultra faibles.
3. Bolero – Le courtier belge traditionnel
Bolero est une filiale de KBC, donc 100 % belge.
âś… Avantages :
- Fiscalité entièrement gérée
- Interface claire, service client en français
- Confiance et transparence
❌ Inconvénients :
- Frais d’ordre élevés (~25 € par transaction)
- Moins d’ETF disponibles
💡 Idéal pour : les investisseurs conservateurs qui veulent éviter toute complexité fiscale.
4. Keytrade Bank – Un bon compromis belge
Keytrade est une autre banque belge avec une offre de courtage compétitive.
âś… Avantages :
- Frais corrects (14,95 €/ordre)
- Fiscalité gérée
- Plateforme en ligne stable
❌ Inconvénients :
- Peu de promotions ou ETF gratuits
- Moins ergonomique que les apps modernes
💡 Idéal pour : ceux qui cherchent un équilibre entre coûts, simplicité et sécurité.
5. Interactive Brokers – Pour les investisseurs expérimentés
Ce géant américain est le choix des investisseurs avancés, notamment grâce à ses outils professionnels.
âś… Avantages :
- Frais très bas (ETF à 1 $ ou moins)
- Plateforme très puissante (screeners, données avancées)
- Accès à toutes les bourses mondiales
❌ Inconvénients :
- Fiscalité à 100 % à gérer soi-même
- Interface complexe
💡 Idéal pour : les investisseurs actifs avec un portefeuille supérieur à 10 000 €.
6. Bux – Investir sans frais, mais avec des limites
Bux propose une sélection d’ETF appelés « ETF Zero », sans frais d’achat.
âś… Avantages :
- 0 € de frais sur certains ETF
- Application simplifiée
- Idéal pour débuter avec moins de 500 €
❌ Inconvénients :
- Peu d’ETF disponibles
- Interface ultra basique
- Fiscalité à gérer soi-même
💡 Idéal pour : les petits budgets qui veulent commencer sans frais.
⚖️ Que choisir selon votre profil d’investisseur ?
| Vous ĂŞtes… | Le meilleur choix |
|---|---|
| Débutant avec 100 €/mois | Trade Republic ou Degiro |
| Prudent et fiscalement serein | Bolero |
| Autonome avec objectif long terme | Degiro |
| Intermédiaire à la recherche de simplicité belge | Keytrade Bank |
| Avancé avec gros portefeuille | Interactive Brokers |
| Étudiant ou petit budget | Bux |
📚 Et la fiscalité belge dans tout ça ?
🧾 Rappel des taxes en Belgique :
- TOB : 0,12 % sur ETF capitalisant, 1,32 % sur ETF distribuant
- Précompte mobilier : 30 % sur les dividendes
- Taxe Reynders : 30 % sur plus-values d’ETF obligataires (>25 % obligations)
- Déclaration du compte étranger : obligatoire à la BNB et dans la déclaration fiscale
💡 Astuce fiscale : choisir un ETF capitalisant, domicilié en Irlande ou Luxembourg (ex. : VWCE, IWDA).
Conclusion
Il n’existe pas un seul meilleur courtier ETF pour tous les Belges. Le bon choix dépend de votre budget, de votre niveau d’expérience et de votre tolérance à la gestion fiscale.
| Objectif | Recommandation |
|---|---|
| Frais réduits, investissement passif | Degiro, Trade Republic |
| Fiscalité simplifiée, banque belge | Bolero, Keytrade |
| Portefeuille avancé, outils pro | Interactive Brokers |
Chez etf-belgium.com, nous vous aidons Ă :
- Comparer les courtiers
- Comprendre la fiscalité belge
- Choisir les meilleurs ETF pour votre profil
🎯 Commencez petit, pensez long terme, et choisissez le bon intermédiaire pour vos objectifs.