De plus en plus d’épargnants belges cherchent à donner du sens à leur argent. Face aux enjeux climatiques, sociaux et éthiques, l’investissement durable devient une priorité.
Et si vous pouviez investir de manière éthique, simple et diversifiée grâce aux ETFs durables ?
Dans cet article, nous vous expliquons comment investir durablement via des ETFs depuis la Belgique, quels sont les avantages, les critères à vérifier, et les erreurs à éviter.
✅ Qu’est-ce qu’un ETF durable ?
Un ETF durable, aussi appelé ETF ESG (Environnement, Social, Gouvernance), est un fonds indiciel coté qui suit un indice boursier, mais en excluant les entreprises jugées nuisibles ou non responsables.
📌 Exemple : un ETF durable peut exclure des entreprises du tabac, des armes, des énergies fossiles ou encore celles qui ne respectent pas les droits humains.
Certains ETFs vont plus loin en favorisant activement les entreprises ayant un impact positif, dans la santé, l’énergie verte, la tech responsable…
🌍 Pourquoi investir dans un ETF durable en 2025 ?
En 2025, la demande pour les investissements responsables a explosé. Cela s’explique par plusieurs tendances fortes :
🔹 1. Conscience environnementale accrue
Face aux dérèglements climatiques, de plus en plus de Belges veulent investir dans des solutions durables : énergie propre, recyclage, mobilité verte…
🔹 2. Transparence renforcée
Les gestionnaires d’ETF sont désormais obligés d’indiquer leur notation ESG, leur politique d’exclusion, et les objectifs extra-financiers.
🔹 3. Performance compétitive
Contrairement aux idées reçues, les ETFs durables peuvent offrir une performance équivalente, voire supérieure, à celle des ETFs classiques.
💬 Investir responsable ne veut pas dire sacrifier la rentabilité.
🧭 Comment choisir un bon ETF durable depuis la Belgique ?
Voici les critères clés à vérifier avant d’investir :
✅ 1. Le type d’approche ESG
- Exclusion : l’ETF exclut certains secteurs controversés (tabac, charbon, armement…)
- Best-in-class : l’ETF sélectionne les entreprises les mieux notées ESG dans chaque secteur
- Thématique : l’ETF investit dans un secteur durable spécifique (énergies renouvelables, eau, etc.)
✅ 2. La notation ESG
De nombreux sites (Morningstar, TrackInsight, JustETF) donnent une note ESG de 1 à 5 globes.
Privilégiez des ETFs notés 4 ou 5 globes pour garantir une certaine exigence de durabilité.
✅ 3. La domiciliation et le type
- Capitalisant (accumulating) : les dividendes sont réinvestis → meilleure fiscalité en Belgique
- Domicilié en Irlande ou Luxembourg : fiscalité optimisée
💶 Exemples d’ETF durables accessibles aux Belges
| Nom de l’ETF | Code ISIN | Type | Frais |
|---|---|---|---|
| iShares MSCI World ESG Screened | IE00BFNM3N54 | Monde développé | 0,20 % |
| Amundi S&P 500 ESG | LU1437017863 | USA | 0,15 % |
| Lyxor MSCI EMU ESG Trend Leaders | LU1792117749 | Zone euro | 0,20 % |
| Xtrackers MSCI Emerging Markets ESG | IE00BG370F43 | Pays émergents | 0,25 % |
🟢 Ces ETFs sont disponibles sur des courtiers belges ou européens comme Degiro, Trade Republic, Bolero ou Keytrade.
📈 Quels sont les avantages d’un ETF durable ?
| Avantage | Pourquoi c’est intéressant |
|---|---|
| ✅ Investissement responsable | Aligné avec vos valeurs |
| ✅ Diversification mondiale | Exposition à des centaines d’entreprises |
| ✅ Frais réduits | Bien plus bas qu’un fonds ISR traditionnel |
| ✅ Accessibilité | Investir dès 50 à 100 € |
| ✅ Fiscalité optimisable | Capitalisation + domiciliation UE |
⚠️ Attention aux pièges
Même les ETFs durables méritent un peu de vigilance :
- Greenwashing : certains produits se disent « ESG » mais n’excluent que très peu d’entreprises.
👉 Vérifiez la méthodologie de sélection et les exclusions concrètes. - Trop peu diversifiés : certains ETFs thématiques (hydrogène, eau…) peuvent être très volatils.
👉 Combinez-les avec un ETF mondial pour plus de stabilité. - Performances variables : les ETF durables peuvent sous-performer à court terme si les valeurs technologiques ou vertes baissent.
👉 Pensez long terme (minimum 5 à 10 ans).
🧾 Quelle fiscalité pour un ETF durable en Belgique ?
En tant qu’investisseur belge, voici ce que vous devez savoir :
- TOB (Taxe sur les Opérations de Bourse) :
- 0,12 % si l’ETF est capitalisant
- 1,32 % si l’ETF distribue des dividendes
- Pas de taxe sur les plus-values, sauf pour les ETF obligataires
- Précompte mobilier de 30 % si dividendes encaissés
- Si vous utilisez un courtier étranger, vous devez :
- Déclarer votre compte à la Banque nationale de Belgique
- Reporter les revenus éventuels dans votre déclaration fiscale
📌 Comment débuter concrètement ?
- Ouvrez un compte chez un courtier (Degiro, Bolero, Trade Republic…)
- Recherchez un ETF ESG capitalisant, en euros
- Investissez un montant mensuel (ex. 50 à 100 €)
- Réinvestissez sur le long terme (stratégie passive)
- Surveillez les frais et la diversification
Que retenir ?
Investir durablement depuis la Belgique en 2025 est accessible à tous, même avec un petit budget.
Les ETFs durables vous permettent de soutenir les entreprises responsables tout en diversifiant votre portefeuille et en optimisant vos frais.
Chez etf-belgium.com, nous croyons qu’il est possible de réconcilier performance et valeurs.
Commencez aujourd’hui à investir dans un avenir meilleur, de manière simple, transparente et rentable.